اگر تازه شروع می کنید معاملات آنلاین سهام ممکن است پیچیده و گیج کننده به نظر برسد ، اما با تحقیق و استراتژی دقیق ، این تجارت می تواند ساده و حتی سرگرم کننده باشد. با برنامه ریزی مناسب ، تجارت آنلاین می تواند به شما در کسب درآمد از خانه کمک کند.
گام
قسمت 1 از 4: تحقیق و انتخاب سهام
مرحله 1. انجام تجزیه و تحلیل فنی
تجزیه و تحلیل فنی تلاشی برای درک روانشناسی بازار است ، یا به عبارت دیگر ، احساسات کلی سرمایه گذاران نسبت به یک شرکت در قیمت سهام منعکس می شود. تحلیلگران فنی معمولاً خریداران کوتاه مدت هستند که به زمان خرید و فروش خود توجه می کنند. اگر بتوانید الگویی را تشخیص دهید ، ممکن است بتوانید زمان افزایش و کاهش قیمت سهام را پیش بینی کنید. این می تواند اطلاعاتی را در مورد زمان خرید یا فروش یک سهام خاص ارائه دهد.
تجزیه و تحلیل فنی از میانگین های متحرک برای نظارت بر قیمت های امنیتی استفاده می کند. میانگین متحرک قیمت متوسط یک اوراق بهادار را در یک بازه زمانی مشخص اندازه گیری می کند. این امر به سهولت در تشخیص روند قیمت برای معامله گران کمک می کند
مرحله 2. الگو را مشخص کنید
الگوهای شناسایی شده در تجزیه و تحلیل فنی شامل محدودیت قیمت تعیین شده در قیمت بازار سهام است. حد بالایی که سهم به ندرت با افزایش قیمت از آن عبور می کند ، به عنوان مقاومت یا "مقاومت" شناخته می شود. محدوده پایینی ، که هنگام نزول قیمت سهام به ندرت از آن عبور می کند ، پشتیبانی یا "پشتیبانی" نامیده می شود. شناسایی این سطوح اطلاعاتی را در مورد زمان خرید (در سطح مقاومت) و زمان فروش (در سطح پشتیبانی) ارائه می دهد.
- برخی از الگوهای خاص را می توان در نمودارهای سهام نیز تشخیص داد. رایج ترین آنها به عنوان "سر و شانه" شناخته می شود. این اوج قیمت است که پس از آن سقوط می کند ، پس از آن قله بالاتر سپس سقوط می کند و در نهایت قله ای به ارتفاع اولین قله دنبال می شود. این الگو نشان می دهد که روند صعودی قیمت پایان می یابد.
- همچنین یک الگوی معکوس سر و شانه وجود دارد که نشان دهنده پایان روند نزولی قیمت است.
مرحله 3. تفاوت بین یک معامله گر و یک سرمایه گذار را درک کنید
سرمایه گذار شخصی است که به دنبال یافتن شرکتی با مزیت رقابتی در بازار است که در بلند مدت فروش و رشد سود را ایجاد کند. در همین حال ، معامله گران در تلاش هستند تا شرکت هایی را پیدا کنند که روند قیمت آنها مشخص است و در کوتاه مدت قابل بهره برداری است. معامله گران معمولاً از تجزیه و تحلیل فنی برای شناسایی این روند قیمت ها استفاده می کنند. در مقابل ، سرمایه گذاران معمولاً از نوع دیگری از تجزیه و تحلیل استفاده می کنند ، یعنی تحلیل بنیادی ، زیرا بر بلند مدت تمرکز می کند.
مرحله 4. سفارشات مختلف معامله گران را مطالعه کنید
سفارشات یا سفارشات چیزی است که معامله گران برای تعیین معاملات خود از طریق کارگزاران استفاده می کنند. انواع مختلفی از سفارشات وجود دارد که معامله گران می توانند سفارش دهند. به عنوان مثال ، ساده ترین نوع سفارش ، سفارش بازار است که تعداد معینی از سهام یک اوراق بهادار را با قیمت رایج بازار خریداری یا می فروشد. در مقابل ، سفارش محدود یا سفارش محدود زمانی اوراق بهادار را خرید یا فروش می کند که قیمت آن به نقطه خاصی برسد.
- به عنوان مثال ، قرار دادن سفارش خرید محدود در اوراق بهادار به کارگزار دستور می دهد فقط در صورتی اوراق بهادار را خریداری کند که قیمت آن به سطح خاصی کاهش یابد. این امر به معامله گر اجازه می دهد حداکثر مبلغی را که مایل است بابت اوراق بهادار بپردازد ، تعیین کند.
- به این ترتیب ، یک سفارش محدود قیمتی را که معامله گر پرداخت یا بدست می آورد تضمین می کند ، اما این بدان معنا نیست که معامله انجام می شود.
- به طور مشابه ، دستور توقف به یک کارگزار دستور می دهد که اوراق بهادار را بخرد یا بفروشد در صورتی که قیمت آن از یک نقطه مشخص بالاتر یا کمتر از آن برسد. با این حال ، قیمتی که سفارش توقف می دهد تضمین نمی شود (آنچه که تضمین می شود قیمت فعلی بازار است).
- همچنین ترکیبی از دستورات توقف و سفارشات محدود به نام سفارشات توقف محدود وجود دارد. هنگامی که قیمت اوراق بهادار از آستانه خاصی عبور می کند ، این سفارش به جای سفارش بازار به یک سفارش محدود تبدیل می شود (همانطور که در سفارشات متوقف معمولی اتفاق می افتد).
مرحله 5. فروش خالی را درک کنید
فروش کوتاه زمانی است که معامله گر سهامی از اوراق بهاداری را که متعلق به آنها نیست یا قرض گرفته اند می فروشد. یک فروش کوتاه معمولاً به این امید انجام می شود که قیمت اوراق بهادار در بازار کاهش یابد ، و این باعث می شود معامله گران بتوانند سهام اوراق بهادار را با قیمتی کمتر از آنچه در یک فروش کوتاه می فروختند خریداری کنند. فروش کوتاه مدت می تواند برای ایجاد سود یا جلوگیری از ریسک مورد استفاده قرار گیرد ، اما بسیار خطرناک است. فروش کوتاه مدت فقط باید توسط معامله گران باتجربه انجام شود که بازار را کاملاً درک کرده اند.
- برای مثال ، تصور کنید که شما معتقد هستید که سهامی که در حال حاضر 100 دلار برای هر سهم معامله می شود ، در هفته های آینده از ارزش خود کاسته می شود. شما 100 سهم وام می گیرید و آنها را با قیمت فعلی بازار می فروشید. خوب ، شما یک فروش خالی انجام دادید زیرا سهامی را که مالک آن نبودید فروختید و در نهایت مجبور شدید آن را به طلبکار بازگردانید.
- در عرض چند هفته ، قیمت سهام به ازای هر سهم 90 ریال کاهش یافت. شما 100 سهم خود را با مبلغ 90 ریال خریداری کرده و به طلبکاران پس می دهید. این بدان معناست که شما سهامی را که در اختیار نداشتید در مجموع 1000 دلار فروختید و اکنون آنها را با سود 9000 دلار با 9000 دلار جایگزین کرده اید.
- با این حال ، در صورت افزایش قیمت ، شما همچنان مسئول بازگرداندن سهام به طلبکار هستید. این قرار گرفتن در معرض ریسک نامحدود است که فروش کوتاه را بسیار پر مخاطره می کند.
قسمت 2 از 4: انتخاب شریک کارگزاری
مرحله 1. با یک کارگزار آنلاین مصاحبه کنید
فقط به توصیه های دوستان یا همسایگان تکیه نکنید. خدمات کارگزاری مناسب می تواند موفقیت و شکست مالی را تعیین کند. قبل از انتخاب یک کارگزار آنلاین ، از جزئیات مانند قیمت و گزینه های موجود سرمایه گذاری بپرسید. خدمات مشتری را که ارائه می دهند و اینکه آیا منابع آموزشی و تحقیقاتی را ارائه می دهند یا خیر ، بیابید. در نهایت ، دریابید که آنها چه اقدامات امنیتی را انجام می دهند.
مرحله 2. تصمیم بگیرید که کدام ابزار کارگزاری برای شما مهم است
بسته به میزان تجربه شما ، ممکن است به سطحی متفاوت از خدمات کارگزاری آنلاین نیاز داشته باشید. برخی از خدمات مشاوره های شخصی ارائه می دهند که برای مبتدیان مفید است. ممکن است مجبور باشید هزینه بالاتری را برای این سرویس بپردازید ، اما اگر تازه شروع کرده اید ، ارزشش را دارد. کارگزاران آنلاین که ابزارها و توصیه هایی را برای کمک به معامله گران تازه کار ارائه می دهند شامل E-Trade ، ShareBuilder ، Fidelity ، Scottrade و TDAmeritrade هستند.
ShareBuilder همچنین یک کارت ATM ارائه می دهد که به شما امکان دسترسی به وجوه سرمایه گذاری نشده را می دهد
مرحله 3. اگر تجربه شما بیشتر است از خدمات تخفیف استفاده کنید
اگر می توانید خودتان تمام تحقیقات را انجام دهید و نیازی به مشاوره شخصی کارگزار ندارید ، از خدمات کارگزاری آنلاین با تخفیف استفاده کنید. می توانید با مقدار کمی پول شروع کنید. علاوه بر این ، شما به گزینه های سرمایه گذاری بیشتری دسترسی دارید. علاوه بر سهام ، سایر گزینه های سرمایه گذاری ممکن است شامل گزینه ها ، صندوق های سرمایه گذاری مشترک ، صندوق های قابل معامله در بورس ، صندوق های با درآمد ثابت ، اوراق قرضه ، گواهی سپرده و صندوق های بازنشستگی باشد.
قسمت 3 از 4: یادگیری معاملات سهام
مرحله 1. شاخص های عملکرد مالی را مطالعه کنید
وب سایت های خبری و مالی را بخوانید. به پادکست ها گوش دهید یا دوره های سرمایه گذاری آنلاین را تماشا کنید. به جمع سرمایه گذاران محلی بپیوندید تا از سرمایه گذاران با تجربه تر بیاموزید.
- کتابهایی که می توانید بخوانید عبارتند از سرمایه گذار هوشمند بنیامین گراهام (هارپر بیزینس ، 2000) ، کتاب آنچه باید قبل از سرمایه گذاری بدانید رود دیویس (مجموعه آموزشی بارون ، 2003) ، هنر و علم تجزیه و تحلیل فنی آدام گرایمز (ویلی ، 2012)) و استراتژی های سرمایه گذاری متقابل دیوید درمن (مطبوعات آزاد ، 2012).
- برای مشاهده لیست دوره های آنلاین فله باز (MOOC) ، از لیست MOOC دیدن کنید.
- استنفورد دوره های آنلاین را برای یادگیری سهام و اوراق قرضه ارائه می دهد.
- کیپلینگر لیستی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک برای سرمایه گذاران دارای مسئولیت اجتماعی منتشر کرده است.
مرحله 2. با یک شبیه ساز سهام آنلاین تمرین کنید
شبیه ساز سهام آنلاین یک بازی بازار خیالی است که معاملات آنلاین را شبیه سازی می کند. این دستگاه به شما امکان می دهد مهارت ها را بدون خطر تمرین کنید. بسیاری از آنها همراه با آموزش ها و تالارهای گفتگو در مورد استراتژی های سرمایه گذاری هستند.
- با این حال ، به خاطر داشته باشید که این شبیه سازها احساسات واقعی را در معاملات منعکس نمی کنند و بنابراین برای آزمایش سیستم های معاملاتی نظری بهتر است استفاده شوند. دستیابی به دستاوردهای واقعی بسیار سخت تر از سودهای خیالی است.
- شبیه سازهای سهام آنلاین که ارزش بررسی دارند Investopedia ، MarketWatch و Wall Street Survivor هستند.
مرحله 3. سهام ارزان را معامله کنید
بسیاری از شرکت ها سهامی را عرضه می کنند که با قیمت های بسیار پایینی معامله می شود. این به شما این فرصت را می دهد که بدون ریسک زیاد از مزایای بازار استفاده کنید. سهام کم هزینه معمولاً در خارج از بورس های اصلی معامله می شود. این سهام عموماً در OTCBB (تابلو اعلانات بدون نسخه) یا از طریق نشریات روزانه به نام ورق های صورتی معامله می شود.
- بسیاری از کارگزاران قانونی به دلیل تعداد زیاد کلاهبرداری های ذاتی در این بازار ، سفارشات سهام ارزان را نمی پذیرند.
- با این حال ، هشدار دهید ، سهام ارزان می تواند یک سرمایه گذاری خطرناک باشد. کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) می گوید که تعیین قیمت این سهام دشوار است و فروش آنها پس از تملک آنها نیز مشکل خواهد بود (این سهام غیر نقد هستند). این سهامهای ارزان قیمت نیز مستعد افزایش تقاضا در عرضه و تقاضا هستند (تفاوت خرید و فروش اوراق بهادار) بنابراین کسب درآمد از معاملات آنها دشوار است.
- علاوه بر این ، کارگزاران متقلب با ارائه اطلاعات غلط در مورد عملکرد مورد انتظار شرکت و همچنین استفاده از سخنگویان معروف برای بازاریابی سرمایه گذاری های ضعیف ، سرمایه گذاران بی تجربه را طعمه می کنند.
قسمت 4 از 4: اتخاذ تصمیمات سرمایه گذاری هوشمند
مرحله 1. تصمیم بگیرید که چه چیزی می توانید برای تجارت خریداری کنید
با یادگیری تصمیم گیری هوشمندانه در مورد مبادلات تجاری ، به آرامی شروع کنید. تنها با بودجه ای که می توانید معامله کنید. هنگامی که شروع به سوددهی از سهام می کنید ، می توانید این سود را دوباره سرمایه گذاری کنید. این فرآیند به رشد نمایی سبد سهام شما کمک می کند.
همچنین می توانید پول قرض گرفته شده را با استفاده از حساب حاشیه مبادله کنید که به شما امکان می دهد بازده خود را به طور بالقوه افزایش دهید. با این حال ، این خطر به همان اندازه بزرگ است و ممکن است برای اکثر معامله گران ، حتی برای کسانی که تحمل ریسک بالایی دارند ، مناسب نباشد
مرحله 2. سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کنید
توجه داشته باشید که معاملات سهام منبع غیرقابل اعتماد پول است. آنچه امروز سودآور است ممکن است فردا سودآور نباشد. تنوع بخشیدن به سبد معاملاتی شما به معنای انتخاب انواع مختلف اوراق بهادار برای گسترش ریسک شما است. علاوه بر این ، در انواع مختلف مشاغل سرمایه گذاری کنید. زیان های یک صنعت را می توان با سود دیگری جبران کرد.
- سرمایه گذاری در صندوق شاخص تجارت الکترونیکی (ETF) را در نظر بگیرید. این یک راه خوب برای تنوع است زیرا سهام زیادی دارند و مانند هر سهم معمولی در بازار قابل معامله است.
- باز هم توجه داشته باشید که تجارت با سرمایه گذاری متفاوت است. سرمایه گذاری به این معناست که در مدت زمان طولانی از همان امنیت برای حفظ ارزش آهسته استفاده کنید. معامله ، که به عنوان حدس و گمان نیز شناخته می شود ، متکی به تجارت سریع است و ریسک بیشتری را برای معامله گران به همراه دارد.
مرحله 3. با تجارت مانند یک کار رفتار کنید
برای تحقیقات خود زمان بگذارید. از آخرین اخبار مالی مطلع باشید. اگر وقت ندارید تحقیقات خود را انجام دهید ، سرمایه گذاری در ETF های بیشتر را برای گسترش ریسک خود در نظر بگیرید. یا شاید بهتر است به جای تلاش برای انجام این کار ، از یک کارگزار حرفه ای کمک بگیرید.
مرحله 4. برنامه ریزی کنید
به استراتژی سرمایه گذاری خود فکر کنید و سعی کنید تصمیمات هوشمندانه ای بگیرید. از قبل تعیین کنید که چقدر قصد سرمایه گذاری در یک شرکت را دارید. میزان مایل به از دست دادن خود را محدود کنید. محدودیتی برای درصد کاهش یا افزایش قیمت تعیین کنید. این مرحله به طور خودکار زمانی سفارش خرید یا فروش را تعیین می کند که قیمت سهام درصدی کاهش یا افزایش یابد.
- دو سفارش خودکار متداول عبارتند از "توقف ضرر" و "توقف محدودیت". هنگامی که قیمت اوراق بهادار از یک نقطه مشخص پایین می آید ، سفارش توقف ضرر بلافاصله باعث فروش سفارش می شود. از سوی دیگر ، سفارش توقف محدود همچنان باعث فروش سفارش می شود وقتی قیمت به زیر یک نقطه کاهش می یابد ، اما سفارش را زیر قیمت خاصی نیز پر نمی کند.
- این بدان معناست که ممکن است قیمت سهام همچنان کمتر از سفارش شما باشد و مملو از سفارشات توقف ضرر باشد ، اما سفارشات محدودیت توقف از شما برای فروش بیش از حد جلوگیری می کند. در غیر این صورت ، تا زمانی که قیمت به حدی که شما تعیین کرده اید افزایش پیدا نکند ، سفارش شما انجام نمی شود.
مرحله 5. با قیمت پایین خرید کنید
در برابر وسوسه خرید سهام با عملکرد خوب هنگامی که قیمت بالا است ، مقاومت کنید. انجام تجزیه و تحلیل فنی عملکرد سهام. سعی کنید الگوهای تغییرات قیمت را تشخیص داده و زمان افت قیمت سهام را پیش بینی کنید. سعی کنید سهام را زمانی دریافت کنید که قیمت در سطح پشتیبانی آن باشد.
مرحله 6. به تحقیقات خود اعتماد کنید
اگر شاهد افت قیمت سهام هستید ، از ترس از دست دادن سرمایه خود ، آن را نفروشید. در صورت امکان ، سرمایه گذاری خود را دست نخورده رها کنید. اگر تحقیقات شما صحیح باشد ، ممکن است قیمت مورد نظر شما قابل دستیابی باشد. رها کردن سهام در هنگام کاهش قیمت می تواند هزینه زیادی برای شما داشته باشد زیرا وقتی قیمت دوباره شروع به افزایش می کند ، سود نمی آورید.
مرحله 7. کاهش هزینه ها
هزینه کارگزاری می تواند سود شما را کاهش دهد. این امر به ویژه در صورت مشارکت در معاملات روزانه صادق است. معامله گران روزانه اقدام به خرید و فروش سریع سهام در طول روز می کنند. آنها سهام را کمتر از یک روز ، گاهی اوقات فقط چند ثانیه یا چند دقیقه نگه می دارند و به دنبال فرصت هایی برای سود سریع هستند. معاملات روزانه یا هر استراتژی که مکرراً برای خرید و فروش اوراق بهادار استفاده می کنید می تواند گران باشد. برای هر معامله ، ممکن است هزینه تراکنش ، هزینه سرمایه گذاری و هزینه فعالیت تجاری از شما اخذ شود. این هزینه ها به سرعت افزایش می یابد و می تواند به میزان قابل توجهی بر ضرر شما بیفزاید.
- معاملات روزانه می تواند برای معامله گران بی تجربه بسیار پرهزینه و دشوار باشد ، 99 trad از معامله گران روزانه غیرحرفه ای ضرر می کنند و در نهایت بازار را ترک می کنند.
- به جای انجام معاملات با حجم بالا ، با سرمایه گذاری بلند مدت در شرکت هایی که به آنها اعتماد دارید ، هزینه های ناشی از کارگزاران و سایر واسطه ها را به حداقل برسانید.
- SEC و سایر مشاوران مالی هشدار داده اند که معاملات روزانه ، هرچند غیرقانونی یا غیراخلاقی نیست ، نه تنها بسیار خطرناک است ، بلکه بسیار استرس زا و گران است.
- در حالی که زمان خرید و فروش اوراق بهادار بسیار مهم است ، اما تکیه بر ارزش ذاتی شرکتی که در آن سرمایه گذاری می کنید در دراز مدت سودآور خواهد بود.
