همزمان با افزایش بی ثباتی و بحران بازارهای مالی جهانی در سال های اخیر ، سرمایه گذاری طلا هر از گاهی محبوبیت بیشتری پیدا می کند. با این حال ، هنوز بسیاری از سرمایه گذاران هستند که مطمئن نیستند طلا یک محصول سرمایه گذاری خوب و یک ابزار خوب برای خرید دارایی است. در اصل ، شما باید تفاوت بین سرمایه گذاری در طلا و سایر روش های سرمایه گذاری را درک کنید تا خریدهایی را انجام دهید که مطابق با اهداف بلند مدت شما باشد.
گام
روش 1 از 2: درک خطرات و مزایای سرمایه گذاری در طلا
مرحله 1. تاریخچه طلا را به عنوان وسیله پرداخت مطالعه کنید
طلا به عنوان وسیله پرداخت بسیار طولانی تر از سایر ابزارها مورد استفاده قرار گرفته است. اگرچه همه مکانها طلا را به عنوان یک ابزار پرداخت ایده آل نمی پذیرند ، اما بسیاری از آنها آن را می پذیرند به طوری که طلا از قرن نوزدهم به عنوان یک پول جهانی "عملاً" در نظر گرفته شده است. اگرچه دیگر از آن به عنوان روش معمول پرداخت استفاده نمی شود ، اما بسیاری از مردم معتقدند که طلا باید دوباره به عنوان ارز مورد استفاده قرار گیرد.
- اکثر قدرتهای اقتصادی جهان تصمیم گرفتند استاندارد پرداخت طلا را در دوران رکود بزرگ کنار بگذارند. ایالات متحده تا حدی این ارز را در زمان فرانکلین روزولت کنار گذاشت و وقتی ریچارد نیکسون رئیس جمهور شد ، آن را کاملاً فراموش کرد.
- تقریباً همه ارزهای مدرن پول کاغذی است که ارزش آن توسط دولت صادر کننده پول تعیین می شود. منتقدان استانداردسازی ارزش طلا در مورد طلا همین را می گویند (ارزش آن فقط به این دلیل است که دولت آن را ارزشمند می داند).
مرحله 2. درک کنید که چرا طلا سرمایه گذاری خوبی است
طلا معمولاً به عنوان "شبکه ایمنی" از انواع مختلف ریسک سرمایه گذاری در بازار خریداری می شود. به عبارت دیگر ، می تواند در برابر عملکرد ضعیف بازار ، تورم و نوسانات ارزی محافظت کند. قیمت طلا بر اساس میزان تقاضا و عرضه تعیین می شود ، نه ارزش گذاری ارز یا کاهش عملکرد بازار.
- طلا می تواند مجموعه سرمایه گذاری شما را متنوع تر کند. یکی از کلیدهای تنوع مالی داشتن انواع دارایی ها (سهام ، اوراق قرضه ، املاک ، فلزات گرانبها ، کالاهای مختلف دیگر) است. هنگام تنوع دارایی ها ، جمع آوری دارایی هایی که ارزش های متفاوتی دارند (که با یکدیگر ارتباط ندارند) بسیار مهم است. به طور سنتی ، طلا همبستگی پایینی با بازارهای سهام ایالات متحده ، بازارهای نوظهور و اوراق قرضه با ارزش بالا داشته است. در حقیقت ، طلا رابطه کمتری با این دارایی ها نسبت به همبستگی بین یک دارایی و دارایی دیگر دارد. این بدان معناست که طلا دارای پتانسیل تنوع بالایی است.
- طلا همچنین به عنوان شبکه ایمنی تورم عمل می کند. قیمت طلا همراه با تورم افزایش می یابد. این اتفاق می افتد زیرا وقتی تورم رخ می دهد ، سرمایه گذاران با خرید طلا به عنوان جایگزینی برای پول نقد ، ارزش طلا را افزایش می دهند.
- در حالی که مزایای طلا به عنوان یک سرمایه گذاری بسیار مورد بحث است ، معمولاً مخزن خوبی از ارزش محسوب می شود. حتی اگر قدرت خرید نقدینگی به مرور زمان به دلیل تورم کاهش یابد ، ارزش طلا ثابت می ماند.
مرحله 3. درک کنید که چرا طلا سرمایه گذاری بدی است
بین سرمایه گذاران این نظر وجود دارد که طلا یک محصول سرمایه گذاری مطمئن نیست و همچنین بهترین شبکه ایمنی در برابر تورم نیست.
- برخی از محققان سرمایه گذاری می بینند که تقاضا برای طلا در واقع در زمان افت سهام یا از دست دادن ارزش ارز افزایش نمی یابد. بسیاری از کارشناسان معتقدند که افزایش قیمت طلا تنها ناشی از ترس سرمایه گذارانی است که با عجله آن را خریداری می کنند زیرا معتقدند قیمت آن بالا می رود. اگر این فرض صحیح باشد ، طلا همانطور که ادعا شده سرمایه گذاری مطمئن نیست.
- بررسی کامل سوابق طلا نشان می دهد که ارزش این شی تنها در طول تورم شدید یا کاهش عملکرد بازار چند برابر شده است. در حالی که برخی معتقدند طلا می تواند در صورت فروپاشی نظم اقتصادی تبدیل به یک ارز جایگزین شود ، هنوز بسیاری از آنها شک دارند.
- طلا مانند سایر انواع سرمایه گذاری ضمانت بازگشت سرمایه را ارائه نمی دهد. سرمایه گذار مشهور ، وارن بافت ، از سرمایه گذاری در طلا به هر شکل خودداری می کند. به گفته وی ، اگر بتوانید از یک شرکت سودآور سهام بخرید ، سرمایه گذاری روی یک ماده که کاربرد چندانی ندارد منطقی نیست.
مرحله 4. عوامل م affectثر بر ارزش طلا را بیاموزید
صرف نظر از آنچه منتقدان می گویند ، خرید طلا به یک ابزار سرمایه گذاری محبوب در هر نسلی تبدیل شده است. عوامل متعددی بر قیمت طلا تأثیر می گذارد:
- توافقنامه طلا واشنگتن توافقی است که در سال 1999 برای محدود کردن فروش طلا از 14 کشور در یک سال منعقد شد. انگیزه این معامله این است که بازار از عرضه بیش از حد طلا جلوگیری کند تا قیمت آن کاهش یابد. منتقدان اغلب با در نظر گرفتن توافق به عنوان مزاحم برای عرضه و تقاضای عادی به توافق حمله می کنند.
- تضعیف عملکرد اقتصادی می تواند سرمایه گذاران را وادار کند که کالاها یا دارایی های خود را به صورت نقدی بفروشند. این باعث افزایش عرضه و کاهش تقاضا می شود تا قیمت طلا کاهش یابد.
- بحرانها یا جنگهای ملی تقاضای سرمایه گذاران برای طلا را افزایش می دهند ، عموماً به دلیل ترس از کاهش ارزش پول. سرمایه گذاران برای مبارزه با بحران اقتصادی و حمایت از ارزش سهام ، سهام طلا و کالاها را خریداری می کنند.
روش 2 از 2: خرید سهام طلا
مرحله 1. روشهای مختلف خرید سهام طلا را بیاموزید
به طور کلی ، می توان به سه طریق روی سهام طلا سرمایه گذاری کرد: شما می توانید سهام را مستقیماً از طریق یک شرکت معدن طلا خریداری کنید. شما می توانید وجوه قابل معامله طلا را خریداری کنید. و می توانید صندوق های سرمایه گذاری طلا خریداری کنید.
هر یک از این روش ها مزایا و معایب مختلفی دارد. خرید سهام یک شرکت معدنی دسترسی مستقیم به بازار سودآور اما پر ریسک استخراج طلا را فراهم می کند ، در حالی که خرید از طریق صندوق های سرمایه گذاری مشترک و مبادلات طلا دارای ریسک کمتر و تنوع بهتر است
مرحله 2. شرکت های معدنی خاص طلا را تجزیه و تحلیل کنید
ساده ترین راه برای سرمایه گذاری در طلا خرید سهام شرکت های معدنی است. این یک روش پرخطر است ، اما سود آن بیشتر است. سرمایه گذاری در یک شرکت معدنی همان شرط بندی است که شرکت قادر به کسب سود است ، بسیار متفاوت از سرمایه گذاری در مکان های مختلف. تجزیه و تحلیل کامل شرکت بسیار مهم است زیرا باید مطمئن باشید که آنها می توانند عملکرد بهتری نسبت به رقبای خود داشته باشند.
- هنگام انتخاب سهام معدن طلا ، چند نکته را در نظر داشته باشید. هزینه تولید را در نظر بگیرید. تولیدکنندگان طلا قدرت خرید پایینی دارند. بنابراین ، توانایی تولید طلا با هزینه های عملیاتی پایین بسیار مهم است. این اطلاعات را می توانید در وب سایت شرکت مورد نظر پیدا کنید. از صفحه "روابط سرمایه گذاران" دیدن کنید و گزارش درآمد سالانه یا سه ماهه را مطالعه کنید.
- به میزان تولید توجه کنید. یک شرکت قوی باید بتواند تولید سالانه خود را افزایش دهد. تولید قوی معادل سود بزرگ و هزینه تولید پایین است. به گزارش سالیانه این شرکت جهت اطلاع از پیشرفت های تولید نگاه کنید. یک شرکت معمولاً این گزارش را در قالب یک نمودار شامل می شود.
- بدهی شرکت را با رقبای خود مقایسه کنید. بهترین راه برای بررسی بدهی استفاده از نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام است که مقایسه ای بین دارایی های شرکت و بدهی های آن است. این اطلاعات را می توان در وب سایت هایی مانند Morningstar.com یافت. هرچه این نسبت کمتر باشد ، بهتر است.
- به ارزش شرکت نگاه کنید. درآمد یک شرکت در مقایسه با شرکت دیگر چقدر است؟ نسبت قیمت به درآمد را با تقسیم قیمت سهام بر درآمد مقایسه کنید. این اطلاعات را می توان در وب سایت هایی مانند Morningstar.com یافت ، هرچه تعداد آنها کمتر باشد ، بهتر است.
مرحله 3. در صندوق های سرمایه گذاری طلا سرمایه گذاری کنید
اگر گزینه کم ریسک را انتخاب می کنید یا شرکتی را که متقاعد کننده باشد نمی یابید ، به دنبال سرمایه گذاری بر اساس صندوق های سرمایه گذاری مشترک باشید. وجوه مورد استفاده شامل مجموعه ای از شرکتهایی است که طلا را استخراج ، پردازش و توزیع می کنند. مزایای متعددی برای خرید سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک وجود دارد:
- این وجوه تنوع بیشتری نسبت به خرید سهام در یک یا چند شرکت ارائه می دهد. در حالی که سهام معادن طلا به طور معمول با قیمت طلا افزایش و کاهش می یابد ، تغییرات زیادی در عملکرد بر اساس کارآیی و کیفیت مدیریت شرکت وجود دارد. خرید صندوق سرمایه گذاری مشترک خطر انتخاب سرمایه گذاری بد (مانند خرید سهام در شرکتی با بدهی زیاد) را از بین می برد و ریسک عوامل دیگر را که بر کل صنعت تأثیر می گذارد محدود می کند.
- صندوق های سرمایه گذاری طلا به طور فعال و حرفه ای مدیریت می شوند. این بدان معناست که شما می توانید به متخصصان اجازه دهید انتخاب کنند کدام شرکت ها در این صنعت بهترین هستند. یک مدیر مالی خوب لیستی از سهام را انتخاب می کند که پیش بینی می شود عملکرد آنها در صنعت طلا همچنان صعود کند. بدانید که هزینه خرید وجوه متقابل وجود دارد. این هزینه شامل صندوق های مدیریت سهام است و معمولاً معادل کسری از وجوهی است که سرمایه گذاری می کنید. به دنبال مدیرانی باشید که 1 درصد یا کمتر از کل سرمایه گذاری شما را دریافت می کنند.
- هنگام انتخاب صندوق سرمایه گذاری طلا ، به عملکرد گذشته آن ، هزینه ها (هرچه کمتر بهتر) و رتبه آن در وب سایت مورنینگ استار (هرچه بیشتر بهتر) توجه کنید. ارزیابی بر اساس دوره های طولانی مدت بیشتر از ارزیابی های کوتاه مدت اهمیت دارد. همچنین می توانید از عملکرد قبلی آن از طریق وب سایت مدیر مطلع شوید. Morningstar دارای سیستم رتبه بندی 5 ستاره برای صندوق های سرمایه گذاری مشترک است.
مرحله 4. در بورس سرمایه گذاری کنید
بورس های اوراق بهادار تا حدی شبیه صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند زیرا به سرمایه گذاران دسترسی به طیف وسیعی از سهام و اوراق بهادار با قیمت مناسب را می دهند. برخی از بورس های اوراق بهادار دسترسی مستقیم برای خرید و نگهداری این کالاها را فراهم می کنند ، در حالی که برخی دیگر خرید و فروش دسترسی به قراردادهای آتی را فراهم می کنند. خرید طلا به طور مستقیم شامل ارزش ذخیره سازی می شود و بر اساس قیمت فروش فعلی آن انجام می شود ، در حالی که قراردادهای آتی ابزارهای مالی هستند که بر اساس پیش بینی قیمت طلا در آینده ساخته می شوند.
- بورس اوراق بهادار از این جهت متفاوت است که محصولات سرمایه گذاری مانند سهام را می فروشند ، در حالی که قیمت آنها بر اساس شاخصی مانند XAU ، GDM یا CDNX تعیین می شود (ارزش صندوق های سرمایه گذاری روزانه بر اساس ارزش دارایی ها به روز می شود. در آن)
- سرمایه گذاری طلا در بورس اوراق بهادار معمولاً هزینه کمتری نسبت به صندوق های سرمایه گذاری متقابل دارد زیرا از مدیر مالی فعال استفاده نمی کند ، اما بر اساس یک شاخص منفعلانه انجام می شود. به عنوان مثال ، SPDR Gold Products در بورس فقط از قیمت شمش طلا پیروی می کند. با خرید این محصول ، شما به طور غیر مستقیم طلا دارید.
- اگر می خواهید انعطاف پذیری بیشتری با هزینه کمتر داشته باشید ، بورس اوراق بهادار گزینه بسیار خوبی است. بورس اوراق بهادار به شما امکان می دهد نه تنها در طلا سرمایه گذاری کنید ، بلکه در عملیات استخراج طلا نیز سرمایه گذاری کنید. قابل توجه ترین اشکال عدم وجود مدیر فعال است. بنابراین ، شانس کمی برای عملکرد بهتر از شاخص مورد استفاده وجود دارد زیرا شما اساساً در شاخص سرمایه گذاری می کنید. از سوی دیگر ، امکان عملکرد زیر شاخص نیز کوچکتر است.
مرحله 5. خرید سهام طلا
هنگامی که تصمیم گرفتید از یکی از روش های سرمایه گذاری استفاده کنید ، نوبت خرید است. سه روش فوق را می توان از طریق یک کارگزار آنلاین مانند TD Ameritrade یا E*Trade اجرا کرد. همچنین می توانید کارگزاران سهام را بصورت آفلاین پیدا کنید.
- پس از افتتاح حساب جدید ، به دنبال نماد تیک تیک سهام یا بورس مورد نظر باشید. به عنوان مثال ، اگر می خواهید سهام Barrick Gold را خریداری کنید ، نماد NYSE: ABX است. این بدان معناست که Barrick Gold (یا ABX) در بورس نیویورک ایالات متحده معامله می شود.
- برای خرید آن ، فقط یک سفارش خرید از طریق کارگزار خود وارد کنید ، سپس نماد تیک تیک سهام ، بورس یا صندوق سرمایه گذاری مورد نظر و تعداد سهامی که می خواهید خریداری کنید را وارد کنید ، سپس خرید را ارسال کنید. اگر مقدار کافی پول نقد در حساب شما وجود دارد ، سهام در حال حاضر متعلق به شما است. به خاطر داشته باشید که کارگزاران معمولاً درخواست کمیسیون می کنند که بسیار متفاوت است.
- این خرید همچنین می تواند با تماس با کارگزار از طریق شماره ذکر شده در وب سایت رسمی انجام شود.
- وجوه متقابل را می توان از طریق خدمات مشاوره مالی خریداری کرد. مشاور هزینه های اضافی غیر از هزینه هایی که برای مدیریت صندوق سرمایه گذاری دریافت می شود ، درخواست می کند. این خدمات مشاوره ای ممکن است برای کمک به شما در یافتن مناسب ترین بودجه مفید باشد.
نکات
- با توجه به استراتژی سرمایه گذاری ، خرید طلا خود را بازنشانی کنید. طلا همیشه بازده سرمایه گذاری بلندمدت زیادی را ارائه نمی دهد. به عنوان یک کالای "بدون مصرف" ، عرضه آن نسبتاً ثابت است ، اما تقاضای آن بسیار ناپایدار است. اگر از طلا به عنوان شبکه ایمنی استفاده می کنید ، طلا را در زمانی که عملکرد بازار بالا است بفروشید ، سپس در شرایطی که شرایط بازار ناپایدار است ، دوباره خرید کنید.
- سوالی بپرسید. شما در این صنعت حرفه ای نیستید ، اما باید مدیریت طلا را به یک متخصص حرفه ای واگذار کنید. اطمینان حاصل کنید که به کسانی که پول شما را مدیریت می کنند اعتماد دارید.
