هنگام خرید سهام ، در حال خرید مالکیت شرکتی هستید که سهام را منتشر کرده است. به عنوان مالک ، شما چندین حقوق دارید. به عنوان مثال ، سرمایه گذار سهام می تواند در صورت درآمد کافی از شرکت سود دریافت کند. سرمایه گذاران همچنین می توانند سهام خود را بفروشند و از مزایای مالی برخوردار شوند. می توانید سهام یک شرکت خاص را خریداری کنید ، یا یک صندوق سرمایه گذاری سهام بخرید.
گام
قسمت 1 از 3: مطالعه بازار سهام
مرحله 1. نحوه عملکرد بازار سهام را بیاموزید
بازار سهام مانند سایر بازارها کار می کند. در این مورد ، محصول مورد معامله بخشی از مالکیت در شرکت است. ما این قسمت را به عنوان سهام می نامیم. سهام در بورس اوراق بهادار معامله می شود. شما می توانید بازار سهام را به عنوان یک بازار در نظر بگیرید. در ایالات متحده ، بورس های اصلی شامل بورس اوراق بهادار نیویورک و سیستم ملی نقل قول خودکار فروشندگان اوراق بهادار (NASDAQ) است.
- قیمت سهام بسته به عرضه و تقاضا بالا و پایین می رود. وقتی تقاضای زیادی برای یک سهم خاص وجود داشته باشد ، قیمت آن سهم افزایش می یابد. از آنجا که خریداران علاقه مند بیشتر از فروشندگان هستند ، قیمت سهام افزایش می یابد. وقتی تعداد فروشندگان بیشتر از خریداران باشد ، قیمت کاهش می یابد.
- قیمت سهام منعکس کننده نظر جامعه سرمایه گذاران در مورد سهام است. قیمت همیشه نشان دهنده ارزش واقعی شرکت نیست. این بدان معناست که قیمت های کوتاه مدت اغلب تحت تأثیر احساسات مردم قرار می گیرد ، نه واقعیت ها. قیمتها می تواند بر اساس اطلاعات واقعی ، اطلاعات غلط و شایعات تغییر کند.
- هدف شما به عنوان سرمایه گذار سهام خرید سهام شرکتی است که ارزش آن در طول زمان افزایش می یابد. اگر شرکت انتشار دهنده سهام بتواند فروش خود را افزایش داده و سود بیشتری کسب کند ، سرمایه گذاران می توانند بیشتر سهام آن را خریداری کنند. در صورت افزایش قیمت سهم ، می توانید سهام خود را بفروشید و سود کسب کنید.
- برای مثال ، تصور کنید که 100 سهم را با قیمت هر سهم 1500 روپیه خریداری می کنید. شما 15000 روپیه سرمایه گذاری می کنید. پس از دو سال ، قیمت سهم به 2000 روپیه افزایش یافت. در حال حاضر ، سرمایه گذاری شما 20000 IDR ارزش دارد. اگر سهام خود را بفروشید ، مبلغ 5000 IDR بدون احتساب کارمزد یا کارمزد دریافت خواهید کرد (20،000 IDR - 15،000 IDR)
مرحله 2. شرایط مربوط به خرید و فروش سهام را بیاموزید
این شرایط به شما کمک می کند تا دقیقاً تصمیم بگیرید که کدام سفارش خرید یا فروش را می خواهید برای کارگزار سهام خود صادر کنید. این شرایط به شما امکان می دهد شرایط خاصی را در سفارش خود برای فروش یا خرید سهام داشته باشید.
- قیمت خرید ، که به عنوان پیشنهاد نیز شناخته می شود ، کمترین قیمتی است که می توانید هنگام خرید سهام شرکت دریافت کنید. بگویید می خواهید سهام IBM را بخرید. اگر قیمت خرید 50 سهم برای هر سهم است ، 50 سهم خریداری شده را پرداخت خواهید کرد.
- قیمت درخواست (که معمولاً پیشنهاد نامیده می شود) بالاترین قیمتی است که می توانید هنگام فروش سهام دریافت کنید. اگر صاحب سهام IBM هستید و مایل به فروش آن در حال حاضر هستید ، برای هر سهم قیمت درخواستی دریافت خواهید کرد. اگر قیمت درخواست 49.75 روپیه باشد ، به ازای هر سهم آن قیمت را دریافت خواهید کرد.
- سفارش بازار عبارت است از خرید یا فروش فوری سهم با بهترین قیمت موجود در بازار. در صورت صدور دستور بازار ، هزینه خرید را به عنوان خریدار پرداخت خواهید کرد. اگر می فروشید ، قیمت بازاری که دریافت می کنید قیمت درخواست است. به خاطر داشته باشید که سفارش بازار شما می تواند با قیمت بالاتر یا پایین تر از آنچه انتظار داشتید اجرا شود. تضمین می شود که سفارش بازار بلافاصله پس از صدور اجرا شود ، اما قیمت آن را نمی توان تضمین کرد.
- علاوه بر سفارشات بازار ، می توانید سایر سفارشات را مشروط به قیمت خرید یا فروش خود اجرا کنید. به عنوان مثال ، سفارش محدود عبارت است از درخواست خرید یا فروش سهام با قیمت معینی یا قیمتی بهتر از قیمت فعلی. از سوی دیگر ، سفارش توقف ، سفارشی است که به محض رسیدن سهم به قیمت مشخص ، به سفارش بازار تبدیل می شود. شما باید با یک کارگزار که دارای گواهی خرید و فروش سهام است مشورت کنید. از کارگزار بپرسید که آیا این انواع سفارشات خرید و فروش برای شما بهترین است؟
مرحله 3. خرید یک صندوق سرمایه گذاری مشترک را در نظر بگیرید
صندوق سرمایه گذاری مجموعه ای از وجوهی است که توسط بسیاری از سرمایه گذاران ارائه می شود. این مجموعه از منابع مالی می تواند برای خرید انواع سرمایه گذاری ها مورد استفاده قرار گیرد. شما می توانید صندوق های سرمایه گذاری مشترکی را که در شرکت های مختلف سرمایه گذاری می کنند انتخاب کنید. هنگامی که از طریق صندوق سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری می کنید ، صاحب سهمی در سهام مختلفی هستید که صندوق سرمایه گذاری خریداری می کند. صندوق های سرمایه گذاری مشترک می توانند سرمایه گذاری جایگزینی باشند که ریسک کمتری نسبت به خرید سهام خود دارند.
- سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک می تواند به دلیل تنوع ، ریسک سرمایه گذاری شما را کاهش دهد. اگر تنها در یک سهم سرمایه گذاری کنید ، ریسک شما در یک شرکت متمرکز می شود. از سوی دیگر ، صندوق های سرمایه گذاری مشترک می توانند ده ها (و نه صدها) سهام را در خود جای دهند. اگر ارزش یک نوع سهام کاهش یابد ، تأثیر کمی بر ارزش سرمایه گذاری کلی شما خواهد داشت.
- اگر تازه شروع به کار کرده اید ، صندوق های سرمایه گذاری می تواند راهی عالی برای سرمایه گذاری در سهام باشد. اگر از سرمایه گذاری در یک سهام خاص مطمئن نیستید ، یا اگر زمان کافی برای تحقیق و مدیریت سبد سهام ندارید ، صندوق سرمایه گذاری مشترک را انتخاب کنید.
- به هزینه های دریافتی از صندوق های سرمایه گذاری توجه کنید. به خاطر داشته باشید که هزینه مدیریت حرفه ای مالی را در صندوق مشترک پرداخت خواهید کرد. به عنوان مثال ، هنگام خرید یا فروش صندوق سرمایه گذاری مشترک ممکن است از شما هزینه پرداخت شود. همچنین سرمایه گذاران صندوق های سرمایه گذاری سالانه هزینه ای را برای مدیریت مالی و مدیریت صندوق های متقابل پرداخت خواهند کرد. این هزینه سالانه بر اساس درصد خاصی از دارایی های مدیریت شده توسط مدیر سرمایه گذاری است.
- برای مثال بگویید که شما 1000000 روپیه در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کرده اید. اگر هزینه سالانه 1 درصد دارایی است ، هزینه سالانه شما 50،000 IDR است.
قسمت 2 از 3: تحقیق در مورد خرید سهام
مرحله 1. تحقیق در مورد سرمایه گذاری ها را بیاموزید
اگر تصمیم به خرید سهام جداگانه به جای صندوق سرمایه گذاری مشترک دارید ، ابتدا باید تحقیق خود را انجام دهید. داده های زیادی در اینترنت موجود است. یافتن اطلاعات مفید می تواند کمی مشکل باشد. چندین ابزار وجود دارد که می توانید برای تجزیه و تحلیل و انتخاب سهام استفاده کنید.
- اطلاعات مربوط به سهام معمولاً در وب سایت شرکت یا گزارش سالانه آنها یافت می شود. هر دو منبع می توانند اطلاعات ارزشمندی در مورد مدل تجاری شرکت و صورتهای مالی آنها ارائه دهند. علاوه بر این ، این شرکت به طور مرتب ارائه هایی را برای سرمایه گذاران آماده می کند. این ارائه ها غالباً در قالبی قابل فهم ارائه می شوند. قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری ، این اسناد را مطالعه کنید.
- سایت هایی مانند Morningstar.com نیز مفید هستند. سرمایه گذاران جدید ممکن است هنگام خواندن گزارش های سه ماهه یا سالانه دچار سردرگمی شوند. با جستجوی سهام در Morningstar ، می توانید اطلاعات مهمی در مورد یک شرکت مانند ترازنامه ، صورت سود و صورت جریان وجوه نقد دریافت کنید. Morningstar همچنین نسبت های مالی ارائه می دهد که می تواند در تجزیه و تحلیل شرکت کمک کند. مرور و درک این سایت آسان است.
- در گوگل اخبار مربوط به شرکت مورد نظر را جستجو کنید. آخرین اخبار را که عملکرد شرکت را توصیف می کند بخوانید. منبع خبری باید شخص ثالث مستقلی باشد ، به طوری که اطلاعات ارائه شده جانبدارانه نباشد.
مرحله 2. یک شرکت جذاب پیدا کنید
اولین قدم یافتن شرکتی برای تحقیق است. برای این کار روزنامه ها ، مجلات و سایت های سرمایه گذاری مانند وال استریت ژورنال یا Investor's Business Daily را بخوانید. علاوه بر این ، سایت هایی مانند Stockchase.com می توانند اطلاعاتی را در مورد سهام ارائه دهند که تحلیلگران به خوبی رتبه بندی می کنند.
- با سرمایه گذاری در سهام تراشه های آبی شروع کنید. سهام بلو تراشه سهام شرکت های بزرگ و مشهور با سابقه خوب و سودآور است. این شرکت شرکتی است که معمولاً تشخیص آن آسان است. آنها کالاها و خدماتی را تولید می کنند که مصرف کنندگان با آنها آشنا هستند و می خرند. قیمت سهام شرکت معمولاً در بلند مدت به طور پیوسته رشد می کند.
- اگرچه این شرکت ها هنوز برای سرمایه گذاران خطرناک هستند ، اما از ثبات بیشتری نسبت به سایر شرکت ها برخوردارند. شرکت های تولید کننده چیپ آبی تمایل دارند سهم زیادی از بازار را در بازارهایی که در آن فعالیت می کنند داشته باشند. این شرکت منابع مالی خوبی دارد و از مزیت رقابتی برخوردار است.
- به عنوان مثال ، سهام تراشه های آبی وال مارت ، گوگل ، اپل و مک دونالد و بسیاری دیگر است. به شرکت هایی فکر کنید که برای کالاها و خدمات به آنها تکیه می کنید.
مرحله 3. شغلی را انتخاب کنید که عملکرد خوبی دارد
وقتی کاندیدای مناسبی پیدا کردید ، باید برخی از شاخص های مالی شرکت را بررسی کنید. این شاخص ها را با شرکت های رقیب مقایسه کنید تا ببینید چگونه این دو شرکت با یکدیگر مقایسه می شوند. چندین شاخص خاص به طور گسترده برای محاسبه ارزش سرمایه گذاری یک شرکت استفاده می شود.
- به حاشیه سود شرکت توجه کنید. حاشیه سود به عنوان (درآمد خالص)/(فروش) تعریف می شود. برای این بحث ، درآمد خالص برابر سود است. این شاخص میزان سود یک شرکت را برای هر دلار فروش نشان می دهد. یک کسب و کار همیشه می خواهد به حاشیه سود بالاتری دست یابد. اگر شرکتی به ازای هر دلار فروخته شده 10 سنت درآمد داشته باشد ، به عنوان مثال ، حاشیه سود (.10)/(Rp1) ، یا 10 است.
- تجزیه و تحلیل بازده حقوق صاحبان سهام (ROE) را انجام دهید. ارزش خالص به کل پول سرمایه گذاری شده توسط همه سهامداران شرکت اطلاق می شود. بازده حقوق صاحبان سهام نشان می دهد که چگونه یک شرکت از پول سهامداران خود برای به دست آوردن سود استفاده می کند. این نسبت به صورت (سود)/(حقوق صاحبان سهام) بیان می شود. اگر شرکتی 100000000 دلار با حقوق خالص 100 دلار سود کسب کند ، بازده حقوق صاحبان سهام (1000000 ریال)/(دو میلیون ریال) ، یا 5٪ است.
- به انتظارات رشد گذشته و آینده شرکت نگاه کنید. آیا این شرکت به طور مداوم سود هر سهم را افزایش می دهد؟ این نشانه یک تجارت قوی است که احتمالاً دارای مزیت رقابتی است.
- سابقه رشد درآمد شرکت را با رقبای خود در همان بازار مقایسه کنید. همچنین رشد درآمد پیش بینی شده در پنج سال آینده را مشاهده کنید. اگر بالاتر از رقیب خود باشد ، نشانه ای از افزایش قیمت سهام در آینده وجود دارد.
- بدهی شرکت را ببینید. شرکت های با مدیریت خوب نباید بیش از توان مالی خود بدهی داشته باشند. یکی از روش های رایج برای تجزیه و تحلیل بدهی استفاده از نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام (نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام) است.
- نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام با تقسیم بدهی شرکت بر حقوق صاحبان سهام بدست می آید. هرچه درصد کمتر باشد ، بهتر است. اگر شرکتی 2000 دلار بدهی و 4000 دلار حقوق صاحبان سهام داشته باشد ، نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام (2،000،000 Rp)/(4،000،000 Rp) ، یا 50 است. این نسبت را با نسبت متعلق به رقبای شرکت مقایسه کنید.
مرحله 4. مفهوم ارزش را بشناسید
شما می توانید سهام را ماشین هایی بدانید که برای سود طراحی شده اند. اگر دستگاه به خوبی کار کند و بتواند سود بیشتری به همراه داشته باشد ، این دستگاه در نظر سرمایه گذاران ارزشمندتر می شود. مهمترین نسبتهای مالی برای ارزش سهام مربوط به سود است.
- متداول ترین روش برای ارزش گذاری سهام استفاده از نسبت قیمت به درآمد (نسبت P/E) است. نسبت P/E از قیمت سهام شرکت تقسیم بر سود سالانه هر سهم بدست می آید. این نسبت برای ارزیابی ارزش سرمایه گذاری مهم است.
- سود هر سهم کل درآمد روپیه را تقسیم بر تعداد سهام در اختیار مردم نشان می دهد. سهام نگهداری شده توسط سرمایه گذاران به عنوان سهام برجسته شناخته می شود. به عنوان مثال ، اگر درآمد یک شرکت 1،000،000 دلار در سال باشد و 10،000،000 سهم باقی مانده داشته باشد ، درآمد هر سهم (1،000،000 دلار)/(10،000،000 سهم) ، یا 10 سنت برای هر سهم خواهد بود.
- فرض کنید سهام یک شرکت با قیمت 50 IDR برای هر سهم معامله می شود. اگر سود هر سهم 5 IDR باشد ، نسبت P / E سهام (Rp 50 / IDR 5) یا 10 است. اگر سرمایه گذار این سهام را خریداری کند ، "10 برابر درآمد" را پرداخت می کند.
- اگر شرکت A با ده برابر درآمد (یا نسبت P/E 10) معامله می شود و شرکت B با نسبت P/E 8 معامله می شود ، شرکت A گرانتر از شرکت B است. توجه داشته باشید که "گران تر" ربطی به قیمت سهام ندارد این نسبت منعکس کننده گران بودن قیمت سهام در مقایسه با درآمد آن است.
قسمت 3 از 3: سرمایه گذاری
مرحله 1. امکان خرید مستقیم سهام از ناشر را بررسی کنید
برخی از شرکت ها طرح های خرید مستقیم سهام (DSPP) را ارائه می دهند که به شما امکان می دهد سهام را بدون استفاده از کارگزار خریداری کنید. اگر قصد خرید تعداد کمی سهام دارید ، این ممکن است بهترین گزینه برای شما باشد. این روش در وقت و هزینه شما در صورت استفاده از خدمات یک کارگزار بورس صرفه جویی می کند.
- یک جستجوی آنلاین انجام دهید یا با شرکتی که می خواهید سهام آن را بخرید تماس بگیرید. از آنها بپرسید که آیا طرح خرید سهام ارائه می دهند یا خیر. در این صورت ، شرکت دفترچه طرح ، فرم ثبت نام و سایر اطلاعات مربوطه را برای شما ارسال می کند. جزوه سندی است که کلیه اطلاعات مهم مربوط به خرید سهام را ارائه می دهد.
- بسیاری از طرح ها به شما امکان می دهند حداقل 500000 IDR در ماه سرمایه گذاری کنید. مطمئن شوید که چه هزینه هایی باید بپردازید. برخی از شرکت ها طرح های سرمایه گذاری رایگان ارائه می دهند.
- DSPP همچنین به شما اجازه می دهد تا در صورت تمایل تمام سود سهام خود را به صورت خودکار مجددا سرمایه گذاری کنید. سود سهام بر اساس سود شرکت به شما پرداخت می شود. هیئت مدیره شرکت باید سود تقسیمی را برای پرداخت ها اعلام کند.
مرحله 2. یک کارگزار انتخاب کنید
اگر نمی توانید سهام مورد نظر خود را مستقیماً از شرکت خریداری کنید ، باید یک کارگزار پیدا کنید. بسیاری از شرکت های کارگزاری هستند که خدمات متفاوتی را ارائه می دهند. این بدان معناست که شما باید گزینه های خود را مقایسه کرده و کارگزار را که مناسب شماست انتخاب کنید. دو نوع کارگزار وجود دارد: خدمات کامل و تخفیف.
- معمولاً خدمات کارگزاری خدمات کامل گران تر است. چنین شرکت هایی خدمات خود را به سرمایه گذارانی که علاقه مند به دریافت توصیه و راهنمایی هستند ارائه می دهند. هزینه های بالاتر ممکن است ارزش خدمات دریافتی را داشته باشد ، زیرا کارگزاران خدمات کامل می توانند کمک های ارزشمندی ارائه دهند. اگر از توانایی خود برای انتخاب سهام اطمینان ندارید یا زمان کافی برای تحقیق در مورد شرکت ها ندارید ، کار با یک کارگزار کامل را در نظر بگیرید.
- اگر تصمیم دارید تصمیمات سرمایه گذاری خود را بگیرید ، یک کارگزار خدمات کامل انتخاب کنید. پرداخت هزینه بیشتر برای خدماتی که از آن استفاده نمی کنید ، فایده ای ندارد. با این حال ، ایده خوبی است که به پیشنهادات هر کارگزار با دقت نگاه کنید تا مطمئن شوید که پیشنهادات آنها با اهداف سرمایه گذاری شما مطابقت دارد.
- به دنبال کارگزاران خدمات کامل در اینترنت باشید. هزینه ها را در نظر بگیرید ، به ویژه هزینه های اضافی که ممکن است هنگام تماس با یک کارگزار بالقوه برای اولین بار ذکر نشود. از کارگزار بخواهید در مورد هزینه هایی که ممکن است از شما گرفته شود ، اطلاعات کتبی ارائه دهد.
مرحله 3. یک حساب کارگزاری و سپرده باز کنید
برای افتتاح حساب با یک شرکت کارگزاری تماس بگیرید. کارگزار شما از شما می خواهد فرم حساب جدیدی را پر کنید. این فرم شامل اطلاعات شخصی شما به همراه تجربه سرمایه گذاری و تحمل ریسک شما می باشد.
- کارگزار شما باید معاملات سهام خود را به IRS گزارش دهد. درآمد حاصل از فروش سهام ، همراه با سود تقسیمی ، به IRS گزارش می شود. شما باید فرم مورد نیاز را پر کرده و برای کارگزار ارسال کنید.
- تصمیم بگیرید که چگونه وجوه را به حساب کارگزاری خود واریز کنید. مقداری پول به عنوان سپرده اولیه به کارگزار خود ارسال کنید که برای خرید اولین سهام شما استفاده می شود.
- دستور را وارد کنید. به کارگزار خود بگویید که کدام سهام را می خواهید بخرید و تعداد سهام. هنگامی که خرید شما به اتمام رسید ، تأییدی دریافت خواهید کرد که به عنوان اثبات خرید محسوب می شود. تمام مدارک خرید خود را در پرونده نگه دارید.
