سرمایه گذاری در بازار سهام می تواند راهی عالی برای کسب درآمد باشد ، به ویژه در شرایط اقتصادی امروز که حساب های پس انداز و اسکناس های بلندمدت بازده قابل توجهی را ارائه نمی دهد. معاملات سهام فعالیتی بدون ریسک نیست و برخی ضررها اجتناب ناپذیر است. با این حال ، با تحقیقات قابل توجه و سرمایه گذاری در شرکت های مناسب ، معاملات سهام می تواند بسیار سودآور باشد.
گام
قسمت 1 از 3: مرحله آماده سازی
مرحله 1. در مورد روندهای فعلی تحقیق کنید
شما منابع معتبری هستید که روندهای بازار را گزارش می کنند. می توانید از مجلات معاملاتی سهام مانند Kiplinger ، Investor's Business Daily ، Traders World ، The Economist ، Bloomberg BusinessWeek یا Investor مشترک شوید.
همچنین می توانید وبلاگ های نوشته شده توسط تحلیلگران موفق بازار مانند بازده غیر عادی ، کتاب معامله ، پاورقی ، ریسک محاسبه شده یا پرچین صفر را دنبال کنید
مرحله 2. یک سایت معاملات سهام را انتخاب کنید
برخی از بهترین سایت ها برای معاملات سهام Olymp Trade ، IQ Option ، Monex و Mandiri Sekuritas Trading Online هستند. قبل از تصمیم گیری در مورد استفاده از سایت ، مطمئن شوید که میزان یا درصد تراکنش هایی را که از شما کسر می شود ، می دانید.
- اطمینان حاصل کنید که سرویس مورد استفاده شما قابل اعتماد است. شما باید مرورهای این خدمات را در اینترنت بخوانید.
- سرویسی را انتخاب کنید که دارای امکانات مختلفی مانند برنامه های تلفن همراه ، آموزش سرمایه گذاران و ابزارهای تحقیق ، نرخ پایین ، خواندن آسان داده ها و خدمات 24/7 مشتریان باشد.
مرحله 3. یک حساب با یک یا چند سایت معاملات سهام ایجاد کنید
احتمالاً به بیش از یک سایت نیاز نخواهید داشت ، اما می توانید با دو یا چند سایت شروع کنید تا سپس انتخاب های خود را محدود کرده و بهترین را پیدا کنید.
- مطمئن شوید که حداقل موجودی مورد نیاز برای هر سایت را بررسی کنید. بودجه شما فقط برای باز کردن حساب در 1-2 سایت کافی است.
- شروع با مقدار کمی ، مانند 10 میلیون IDR ، می تواند شما را در برخی از پلتفرم های معاملات سهام محدود کند ، زیرا سایر سایت ها به حداقل موجودی بیشتر نیاز دارند.
مرحله 4. قبل از وارد کردن پول واقعی ، تجارت سهام را تمرین کنید
برخی از سایت ها مانند Olymp Trade و IQ Option پلتفرم های تجاری مجازی را ارائه می دهند که می توانید مدتی برای آزمایش غرایز خود بدون استفاده واقعی از پول واقعی آزمایش کنید. البته ، شما نمی توانید از این طریق درآمد کسب کنید ، اما شما نیز شکسته نخواهید شد!
معامله از این طریق شما را با روش ها و انواع تصمیماتی که هنگام معامله سهام با آنها روبرو خواهید شد آشنا می کند ، اما به طور کلی معاملات سهام واقعی را به خوبی نشان نمی دهد. در معاملات واقعی سهام ، هنگام خرید و فروش سهام وقفه ایجاد می شود ، که می تواند منجر به قیمت متفاوتی نسبت به هدف شود. علاوه بر این ، تجارت پول مجازی شما را برای فشارهای تجارت با پول واقعی آماده نمی کند
مرحله 5. یک سهام معتبر انتخاب کنید
شما گزینه های زیادی دارید ، اما در درجه اول سهام را از شرکتی بخرید که بر حوزه خود مسلط است ، چیزی را ارائه می دهد که مردم همچنان خواهان آن هستند ، دارای یک برند شناخته شده و دارای یک مدل تجاری معتبر و سابقه طولانی موفقیت است.
- برای ارزیابی سودآوری شرکت ، صورتهای مالی عمومی آن را جستجو کنید. شرکتهایی که سود بیشتری دارند معمولاً سهام سوددهی بیشتری دارند. با مراجعه به وب سایت های آنها و جستجوی جدیدترین صورت های مالی سالانه بارگذاری شده در آن ، می توانید صورتهای مالی کامل شرکتهای دولتی را بیابید. در غیر این صورت ، می توانید با شرکت تماس بگیرید و یک نسخه فیزیکی درخواست کنید.
- بدترین سه ماهه شرکت را پیدا کنید و تعیین کنید آیا خطر تکرار سه ماهه ارزش سودآوری را دارد یا خیر.
- درباره رهبری ، هزینه های عملیاتی و بدهی شرکت تحقیق کنید. صورت وضعیت شرکت/ترازنامه و صورت سود و زیان شرکت را تجزیه و تحلیل کرده و سودآوری و فرصتهای آتی آن را تعیین کنید.
- سابقه سهام یک شرکت خاص را با عملکرد شرکت های رقیب مقایسه کنید. اگر همه سهام فناوری در یک نقطه سقوط کردند ، به جای کل بازار ، رابطه آنها را با یکدیگر ارزیابی کنید تا دریابید کدام شرکتها در صنعت خود پیوسته پیشتاز هستند.
- به تماس های کنفرانسی سود شرکت گوش دهید. اول از همه ، تجزیه و تحلیل درآمدهای سه ماهه شرکت در اینترنت حدود یک ساعت قبل از تماس ارسال شده است.
مرحله 6. اولین سهام خود را خریداری کنید
وقتی آماده شدید ، وارد بازار سهام شوید و چند سهم معتبر بخرید. مقدار دقیق بستگی به بودجه شما دارد ، اما حداقل دو مورد را خریداری کنید. معمولاً شرکت هایی که مورد اعتماد هستند و سابقه و شهرت خوبی دارند ، دارای ثبات ترین سهام هستند و برای شروع مناسب هستند. با چند سهم شروع کنید و از مقدار نقدی که می تواند ضایع شود استفاده کنید.
سرمایه گذاران می توانند معاملات خود را تنها با 10،000،000 IDR آغاز کنند. مطمئن شوید که از کارمزد تراکنش های بزرگ اجتناب می کنید زیرا سود شما به دلیل اندک موجودی حساب به راحتی از بین می رود
مرحله 7. در شرکت های با سرمایه متوسط و سرمایه گذاری بزرگ سرمایه گذاری کنید
شرکت های با سرمایه متوسط (سرمایه متوسط) شرکت هایی هستند که سرمایه بازار آنها بین 30 تا 150 میلیارد روپیه است. سرمایه شرکت های بزرگ (سرمایه بزرگ) بیش از 150 میلیارد روپیه بازار دارند ، در حالی که شرکت هایی با سرمایه بازار کمتر از 30 میلیارد روپیه ، شرکت های با سرمایه کوچک (سرمایه کوچک) هستند.
سرمایه بازار از طریق ضرب قیمت سهام شرکت در تعداد سهام معوق محاسبه می شود
مرحله 8. روزانه بازار را زیر نظر داشته باشید
قاعده استاندارد در معاملات سهام را بخاطر بسپارید ، یعنی خریدهای کم فروش بالا. اگر ارزش سهام به طرز چشمگیری افزایش یافته است ، ارزیابی کنید که آیا باید سهام را بفروشید و سود آن را در سهامی ارزان تر سرمایه گذاری کنید.
مرحله 9. سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک را در نظر بگیرید
صندوق های سرمایه گذاری مشترک توسط مدیران صندوق های سرمایه گذاری مشترک مدیریت می شوند و ترکیبی از سهام مختلف است. سبد سهام شما شامل انواع سرمایه گذاری در بخش های مختلف مانند فناوری ، خرده فروشی ، امور مالی ، انرژی یا شرکت های خارجی است.
قسمت 2 از 3: درک مبانی معاملات سهام
مرحله 1. کم خرید کنید
این بدان معناست که سهام باید زمانی خریداری شود که قیمت آن نسبت به سابقه آن نسبتاً پایین باشد. البته ، هیچ کس به طور دقیق نمی داند چه زمانی قیمت بالا یا پایین می رود. این چالش در معاملات سهام است.
برای تعیین اینکه آیا ارزش سهام کم است یا خیر ، به دنبال سود هر سهم شرکت و همچنین فعالیت خرید کارکنان شرکت باشید. به دنبال شرکت هایی در صنایع و بازارهای خاص باشید که اغلب دچار نوسان می شوند ، زیرا در اینجا سرمایه گذاران معمولاً می توانند سود کلانی کسب کنند
مرحله 2. فروش بالا
سهام متعلق به تاریخ باید به قیمت اوج خود به فروش برسد. اگر سهام را با قیمتی بالاتر از قیمت خرید بفروشید ، سود می آورید. هرچه قیمت فروش در مقایسه با قیمت خرید بیشتر باشد ، سود بیشتری کسب می شود.
مرحله 3. در وحشت فروشی نکنید
وقتی قیمت فعلی سهام کمتر از قیمت خرید آن است ، غرایز شما ممکن است به شما بگویند که فوراً آن را بفروشید. اگرچه این احتمال وجود دارد که قیمت همچنان در حال سقوط باشد و هرگز افزایش نیابد ، اما این احتمال نیز وجود دارد که این سهم دوباره جهش کند. فروش با ضرر ایده خوبی نیست زیرا ضررهای شما در قفل شده است.
مرحله 4. تجزیه و تحلیل اساسی و فنی بازار را بیاموزید
دو مدل اصلی برای درک بازار سهام و پیش بینی تغییرات قیمت وجود دارد. مدلی که استفاده می کنید تعیین می کند که چگونه تصمیم می گیرید چه نوع سهامی را بخرید و چه موقع خرید و فروش کنید.
- تجزیه و تحلیل بنیادی در مورد یک شرکت بر اساس فعالیت ها ، شهرت و شخصیت آن و اینکه چه کسی مسئول آن است تصمیم گیری می کند. این تجزیه و تحلیل به دنبال ارزش واقعی شرکت و ارزش سهام آن در پایان است.
- تجزیه و تحلیل فنی به بررسی بازار کلی و انگیزه سرمایه گذاران برای خرید و فروش سهام می پردازد. این شامل بررسی روندها و تجزیه و تحلیل واکنش سرمایه گذاران به رویدادهای مرتبط است.
- بسیاری از سرمایه گذاران از ترکیب این دو روش برای تصمیم گیری سرمایه گذاری آگاهانه استفاده می کنند.
مرحله 5. سرمایه گذاری در شرکتی را که سود سهام پرداخت می کند در نظر بگیرید
برخی از سرمایه گذاران که سرمایه گذاران درآمدی نیز نامیده می شوند ، ترجیح می دهند در شرکت هایی که سود سهام پرداخت می کنند سرمایه گذاری کنند. این راهی است که سهامداران می توانند بدون نگرانی از قیمت سهام درآمد کسب کنند. سود سهام سود شرکت است که به طور فصلی بین سهامداران تقسیم می شود. این که آیا تصمیم می گیرید از این طریق سرمایه گذاری کنید یا نه ، همه چیز به اهداف شخصی شما به عنوان یک سرمایه گذار بستگی دارد.
قسمت 3 از 3: ایجاد سبد سهام
مرحله 1. سهام خود را متنوع کنید
هنگامی که چندین دارایی سهام ایجاد کردید و نحوه خرید و فروش سهام را درک کردید ، ایده خوبی است که سبد سهام خود را متنوع کنید. این بدان معناست که شما در انواع مختلف سهام سرمایه گذاری می کنید.
- اگر سهام یک شرکت قدیمی را به عنوان پایه ای برای نمونه کار خود دارید ، می توانید راه اندازی کنید. اگر استارتاپ شما توسط یک شرکت بزرگتر خریداری شده است ، این فرصت را دارید که به سرعت پول زیادی به دست آورید. با این حال ، توجه داشته باشید که 90 of از استارتاپ ها بیش از 5 سال دوام ندارند ، بنابراین این سرمایه گذاری بسیار خطرناک است.
- نظارت بر سایر صنایع را در نظر بگیرید. اگر سهام اولیه شما بیشتر در شرکت های فناوری بود ، سعی کنید به شرکت های تولیدی یا خرده فروشی نگاه کنید. این کار سبد شما را در برابر روندهای منفی صنعت گسترده می کند.
مرحله 2. وجوه خود را دوباره سرمایه گذاری کنید
وقتی سهام می فروشید (امیدوارم با قیمتی فراتر از قیمت خرید) ، سرمایه گذاری مجدد پول و سود در سهام جدید ایده خوبی است. اگر هر روز یا هر هفته کمی درآمد کسب کنید ، به مرور زمان یک سرمایه گذاری موفق ایجاد خواهید کرد.
بخشی از پس انداز یا صندوق بازنشستگی خود را کنار بگذارید
مرحله 3. در یک IPO (عرضه اولیه عمومی) سرمایه گذاری کنید
IPO زمانی است که یک شرکت برای اولین بار سهام منتشر می کند. این زمان مناسبی برای خرید سهام شرکتهایی است که احتمالاً موفق خواهند بود زیرا غیر معمول نیست که قیمت IPO کمترین قیمت سهام در تاریخ شرکت باشد (هرچند نه همیشه).
مرحله 4. هنگام انتخاب سهام ، ریسک محاسبه شده را در نظر بگیرید
تنها راه کسب درآمد زیاد در بازار سهام این است که ریسک کنید و خوش شانس باشید. این بدان معنا نیست که شما باید انتظار داشته باشید که همه چیز یک سرمایه گذاری پر ریسک و مستعفی باشد. با سرمایه گذاری مانند قمار رفتار نکنید. شما باید به طور کامل در مورد هر سرمایه گذاری تحقیق کنید و اطمینان حاصل کنید که در صورت به هم خوردن معاملات سهام ، وجوه بازیابی می شود.
- از سوی دیگر ، بازی ایمن تنها با سهام ثابت معمولاً به شما اجازه نمی دهد "بازار را شکست دهید" و بازدهی بزرگی کسب کنید. با این حال ، این سهام معمولاً پایدار هستند و این بدان معناست که شانس شما برای از دست دادن پول بسیار ناچیز است. علاوه بر این ، با پرداخت سود سهام ثابت و با در نظر گرفتن خطرات ، این شرکت ها می توانند بازده بیشتری نسبت به سایر شرکت های پرخطر داشته باشند.
- شما همچنین می توانید با پوشش دادن زیان های سرمایه گذاری ، ریسک را کاهش دهید. برای کسب اطلاعات بیشتر نحوه حفاظت از سرمایه گذاری را بیاموزید.
مرحله 5. از معایب معاملات روزانه مطلع باشید
معمولاً شرکت های کارگزاری برای هر معامله هزینه ای دریافت می کنند ، که اگر مجموع آن جمع شود ، بسیار بزرگ خواهد بود. در ایالات متحده ، اگر بیش از مقدار مشخصی در هفته درآمد دارید ، کمیسیون مبادلات امنیتی (SEC) شما را مجبور می کند تا یک حساب موسسه ای با حداقل موجودی بالا ایجاد کنید. معامله روزانه می داند که بسیاری از افراد پول خود را از دست می دهند و باعث ایجاد استرس می شوند ، بنابراین شما باید در دراز مدت سرمایه گذاری کنید.
مرحله 6. با حسابدار رسمی (BAP) مشورت کنید
هنگامی که شروع به کسب سود زیادی از بازار سهام می کنید ، ایده خوبی است که برای بحث مالیات بر سود خود با یک حسابدار مشورت کنید. با این حال ، قبل از استفاده از خدمات مشاور مالیاتی حرفه ای ، بهتر است سعی کنید تحقیقات خود را با دقت انجام دهید تا از هزینه خدمات حرفه ای جلوگیری کنید.
مرحله 7. بدانید چه زمانی باید عقب نشینی کنید
معامله در بازار سهام بسیار شبیه قمار است و در بلندمدت سرمایه گذاری صادقانه نیست. اینجاست که با سرمایه گذاری که مدت طولانی تر و ایمن تری دارد تفاوت دارد. برخی افراد ممکن است وسواس زیادی در معاملات سهام داشته باشند ، که اغلب باعث می شود مقدار زیادی (یا حتی کل) پول خود را از دست بدهند. اگر به نظر می رسد کنترل تصمیم گیری منطقی در مورد سرمایه گذاری را از دست داده اید ، قبل از اینکه کل آن را از دست بدهید ، از او کمک بگیرید. اگر فردی حرفه ای را می شناسید که باهوش ، منطقی ، عینی و سطح مدار است ، قبل از اینکه کنترل خود را از دست بدهید از او کمک بخواهید.
